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瑞士监管机构发布AML,KYC区块链支付指南

瑞士金融市场监管局(FINMA)已发布有关FINMA监管下区块链支付监管要求的指引

8月26 发布的虚拟资产服务提供商新指南适用于区块链服务提供商,包括交易所,钱包提供商和交易平台。

FINMA在其指南序言中指出,它遵守了政府间金融行动特别工作组(FATF今年6月发布的数字资产监管框架。 

比FATF更严格

FINMA强调,区块链部门的业务不能免于该国现行的监管标准,例如反洗钱法(AML)。鉴于监管机构认为在涉及假名区块链机制时,诸如洗钱和恐怖主义活动融资等风险加剧,这一点就更为重要。

因此,区块链服务提供商需要进行“ 了解您的客户”检查,遵循基于风险的方法来监控其业务关系,并在他们的平台上识别可疑活动时通知瑞士洗钱报告办公室。 

监管机构强调其条款应以技术中立的方式解释:因此,有关客户和受益人的信息与付款单一起传送的要求适用于区块链付款,其方式与银行转账相同。 

然而,这种信息不需要在区块链上传输,而是可以使用其他通信信道提供。

FINMA指出,它拒绝FATF关于拒绝免除涉及不受管制的钱包提供商的付款的指导。 

过度的要求?

FINMA指出,目前还没有国家或国际系统能够可靠地传输基于区块链的支付的识别数据。它补充说,到目前为止,各个服务提供商之间的双边协议都没有建立。 

如果将来建立任何此类协议或数据共享机制,它们将被要求专门涉及受到反洗钱监管的服务提供商。

社交媒体消息,FINMA已经批准了两个区块链服务提供商Sygnum和Seba的银行牌照。

今年春天,区块分析公司Chainalysis 敦促 FATF重新考虑其对VASPA的指导和报告要求,认为强制要求“受监管的VASP,谁是执法的关键盟友,可以减少他们的流行率,推动分散和同行的活动与同行交流,并导致金融机构进一步降低风险。“

作者:Marie Huillet

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